[{"data":1,"prerenderedAt":457},["ShallowReactive",2],{"page-geldanlage-quellensteuer":3},{"page":4},{"blocks":5,"breadcrumbs":428,"seo":434,"slug":447,"title":448,"vgWortUrl":449,"headerImageUrl":440,"imageAltText":433,"date":450,"author":451,"authorBoxEnabled":452,"authorImageUrl":453,"template":454,"calculatorSelect":455,"uri":456,"requireDisclaimer":49,"requireFinanceAdsIframe":49},[6,16,25,33,42,50,57,63,69,78,84,94,101,107,113,119,125,131,137,229,235,243,249,255,261,267,273,279,290,296,302,308,367,372,378,384,391,403,409],{"innerBlocks":7,"name":8,"postId":9,"originalContent":10,"saveContent":10,"order":11,"get_parent":12,"attributes":13},[],"acf\u002Fintroduction",3052603,"",0,{},{"name":8,"data":14},{"introduction_description":15},"Gewinne aus Kapitalanlagen im Ausland wie Zinsen oder Dividenden werden oft mit einer Quellensteuer besteuert. Auch in Deutschland fällt dann noch die Kapitalertragsteuer auf Gewinne an: Es kann also zur Doppelbesteuerung kommen. Wir erklären dir, worauf du deshalb bei der Wahl deiner Anlagen achten solltest und wie du die Steuer gegebenenfalls zurückfordern kannst.",{"innerBlocks":17,"name":18,"postId":9,"originalContent":10,"saveContent":10,"get_parent":19,"attributes":20},[],"acf\u002Fbox-summary",{},{"name":18,"data":21},{"box_summary_title":22,"box_summary_type":23,"box_summary_description":24},"Was du wissen solltest","type_1","\u003Cul>\r\n \t\u003Cli>Als Quellensteuer wird eine Erhebungsform von Steuern bezeichnet, bei der die Steuern direkt an der Entstehungsquelle erhoben werden. Jedes Land legt die Quellensteuer auf Kapitalerträge selbst fest und dabei gibt es große Unterschiede.\u003C\u002Fli>\r\n \t\u003Cli>Auf die besteuerten Gewinne aus dem Ausland fällt in Deutschland dann noch die Kapitalertragsteuer an. Es kann also zur Doppelbesteuerung kommen.\u003C\u002Fli>\r\n \t\u003Cli>Doppelbesteuerungsabkommen zwischen Staaten können den Steuersatz für ausländische Investorinnen und Investoren verringern.\u003C\u002Fli>\r\n \t\u003Cli>Du musst dich nicht um die Zahlung der Steuer kümmern: In der Regel übernimmt die \u003Ca href=\"\u002Fvergleich\u002Fdepot\u002F\" class=\"app-link\">Depot\u003C\u002Fa>-Bank das und führt die Steuer ans Finanzamt ab. Allerdings musst du dich eventuell selbst um eine Rückerstattung kümmern.\u003C\u002Fli>\r\n \t\u003Cli>Die Quellensteuer wirkt sich auf Einzelaktien und Fonds unterschiedlich aus: Bei Fonds muss man sich im Gegensatz zu Einzelaktien nicht selbst kümmern. Da die Teilfreistellung von Fonds die Quellensteuer z.T. kompensiert.\u003C\u002Fli>\r\n\u003C\u002Ful>",{"innerBlocks":26,"name":18,"postId":9,"originalContent":10,"saveContent":10,"get_parent":27,"attributes":28},[],{},{"name":18,"data":29},{"box_summary_title":30,"box_summary_type":31,"box_summary_description":32},"So gehst du vor","type2","\u003Cul>\r\n \t\u003Cli>Achte beim Kauf von Aktien und ETFs darauf, in welchem Land deine Geldanlage beheimatet ist. Die Steueregeln und -sätze hängen davon ab, in welchem Land der Fonds seinen Sitz hat.\u003C\u002Fli>\r\n \t\u003Cli>Auf Doppelbesteuerungsabkommen achten: Durch Doppelbesteuerungsabkommen zwischen Ländern gelten meist geringere Steuersätze für ausländische Investorinnen und Investoren und die Quellensteuer kann teilweise auf die deutsche Kapitalertragsteuer angerechnet werden.\u003C\u002Fli>\r\n \t\u003Cli>Rückerstattung der Quellensteuer beantragen: Falls dir eine Rückerstattung der Steuer zusteht, sie aber nicht automatisch erfolgt, kannst du sie selbst beantragen lassen.\u003C\u002Fli>\r\n \t\u003Cli>Quellensteuer vermeiden: Durch die Wahl deiner Geldanlagen kannst du Quellensteuer vermeiden oder zumindest verringern, zum Beispiel werden bestimmte \u003Ca href=\"\u002Fetf-handbuch\u002Freplikationsmethoden\u002F\" class=\"app-link\">Swap-ETFs\u003C\u002Fa> in den USA nicht besteuert. Das wirkt sich auf ihre Performance aus.\u003C\u002Fli>\r\n\u003C\u002Ful>",{"innerBlocks":34,"name":35,"postId":9,"originalContent":36,"get_parent":37,"attributes":38,"dynamicContent":41},[],"core\u002Fheading","\u003Ch2>Was ist eine Quellensteuer? – Definition\u003C\u002Fh2>",{},{"content":39,"level":40,"anchor":10},"Was ist eine Quellensteuer? – Definition",2,null,{"innerBlocks":43,"name":44,"postId":9,"originalContent":45,"get_parent":46,"attributes":47,"dynamicContent":41},[],"core\u002Fparagraph","\u003Cp>Die Quellensteuer beschreibt eine Erhebungsform von Steuer und meint, dass die Steuer direkt dort erhoben und abgeführt wird, wo sie entsteht. Das bedeutet auch, dass das Land die Steuer erhebt, in dem das Wertpapier beheimatet ist und in dem somit die Gewinne erzielt wurden. Dabei behält die depotführende Bank oder der Fonds die Steuern ein und führt sie ans Finanzamt ab. Du musst dich also in der Regel nicht selbst darum kümmern.\u003C\u002Fp>",{},{"content":48,"dropCap":49,"anchor":10},"Die Quellensteuer beschreibt eine Erhebungsform von Steuer und meint, dass die Steuer direkt dort erhoben und abgeführt wird, wo sie entsteht. Das bedeutet auch, dass das Land die Steuer erhebt, in dem das Wertpapier beheimatet ist und in dem somit die Gewinne erzielt wurden. Dabei behält die depotführende Bank oder der Fonds die Steuern ein und führt sie ans Finanzamt ab. 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Die Quellensteuer im Volksmund ist also die ausländische Steuer, die zusätzlich zur Kapitalertragsteuer auf deine Gewinne im Ausland erhoben wird. Dazu zählen Zinsen und Dividenden aus Fonds und Einzelaktien.\u003C\u002Fp>",{},{"content":62,"dropCap":49,"anchor":10},"Wenn wir von einer Quellensteuer sprechen, meinen wir in der Regel die Steuer, die von Dividendenausschüttungen ausländischer Aktien vom jeweiligen Staat abgezogen wird, bevor die \u003Ca href=\"\u002Faktien\u002Fdividenden\u002F\" class=\"app-link\">Dividende\u003C\u002Fa> dich als Investor erreicht. In Deutschland gibt es die Kapitalertragsteuer, auch Abgeltungssteuer genannt, die auf Gewinne aus Kapitalanlagen erhoben wird. Sie liegt bei 25% plus Solidaritätszuschlag und ggf. Kirchensteuer. Die Quellensteuer im Volksmund ist also die ausländische Steuer, die zusätzlich zur Kapitalertragsteuer auf deine Gewinne im Ausland erhoben wird. Dazu zählen Zinsen und Dividenden aus Fonds und Einzelaktien.",{"innerBlocks":64,"name":44,"postId":9,"originalContent":65,"get_parent":66,"attributes":67,"dynamicContent":41},[],"\u003Cp>Wer zum Beispiel eine US-Aktie im Portfolio hat, die Dividenden ausschüttet, bekommt nur die Summe an Dividende ausgezahlt, die nach Abzug der Quellensteuer übrig bleibt. Im Fall der USA sind es 30% Quellensteuer, die einbehalten wird: Von 100€ Dividende würde nach Abzug der Steuer also nur noch 70€ ausgeschüttet.\u003C\u002Fp>",{},{"content":68,"dropCap":49,"anchor":10},"Wer zum Beispiel eine US-Aktie im Portfolio hat, die Dividenden ausschüttet, bekommt nur die Summe an Dividende ausgezahlt, die nach Abzug der Quellensteuer übrig bleibt. 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Dabei ist es egal, ob es sich um einen ausschüttenden Fonds oder einen thesaurierenden, also wieder anlegenden Fonds handelt. Um den Abzug der Quellensteuer auszugleichen, wurde vom deutschen Fiskus die Teilfreistellung eingeführt, die den Steuerbetrag auf bestimmte \u003Ca href=\"https:\u002F\u002Fcontent.finanzfluss.de\u002Fgeldanlage\u002Finvestmentfonds\u002F\">Fonds\u003C\u002Fa> verringert. Dabei gilt Folgendes: ​​ \u003C\u002Fp>",{},{"content":83,"dropCap":49,"anchor":10},"Auch Fonds wie ETFs sind davon betroffen. Dabei ist es egal, ob es sich um einen ausschüttenden Fonds oder einen thesaurierenden, also wieder anlegenden Fonds handelt. Um den Abzug der Quellensteuer auszugleichen, wurde vom deutschen Fiskus die Teilfreistellung eingeführt, die den Steuerbetrag auf bestimmte \u003Ca href=\"\u002Fgeldanlage\u002Finvestmentfonds\u002F\" class=\"app-link\">Fonds\u003C\u002Fa> verringert. Dabei gilt Folgendes: ​​ ",{"innerBlocks":85,"name":86,"postId":9,"originalContent":10,"saveContent":10,"get_parent":87,"attributes":88},[],"acf\u002Ficon-list",{},{"name":86,"data":89},{"icon_list_0_icon_list_description":90,"icon_list_0_icon_list_id":10,"icon_list_0_icon_list_icon":91,"icon_list_1_icon_list_description":92,"icon_list_1_icon_list_id":10,"icon_list_1_icon_list_icon":91,"icon_list_2_icon_list_description":93,"icon_list_2_icon_list_id":10,"icon_list_2_icon_list_icon":91,"icon_list":56},"Aktienfonds (mehr als 50% Aktienanteil): 30% der Erträge bleiben steuerfrei","empty","Mischfonds (mindestens 25% Aktienanteil): 15% der Erträge bleiben steuerfrei","Immobilienfonds: 60%* oder 80%** der Erträge bleiben steuerfrei",{"innerBlocks":95,"name":96,"postId":9,"originalContent":10,"saveContent":10,"get_parent":97,"attributes":98},[],"acf\u002Fsource-text",{},{"name":96,"data":99},{"source_text_text":100},"Quelle: Finanzamt NRW, 12\u002F25: Teilfreistellung nach Fondsart *bei vorwiegend deutschen Immobilien **bei mindestens 51% ausländischen Immobilien",{"innerBlocks":102,"name":44,"postId":9,"originalContent":103,"get_parent":104,"attributes":105,"dynamicContent":41},[],"\u003Cp> \u003C\u002Fp>",{},{"content":106,"dropCap":49,"anchor":10}," ",{"innerBlocks":108,"name":44,"postId":9,"originalContent":109,"get_parent":110,"attributes":111,"dynamicContent":41},[],"\u003Cp>Durch die Teilfreistellung entfällt allerdings die Anrechnung von Quellensteuer auf die Kapitalertragsteuer.\u003C\u002Fp>",{},{"content":112,"dropCap":49,"anchor":10},"Durch die Teilfreistellung entfällt allerdings die Anrechnung von Quellensteuer auf die Kapitalertragsteuer.",{"innerBlocks":114,"name":44,"postId":9,"originalContent":115,"get_parent":116,"attributes":117,"dynamicContent":41},[],"\u003Cp>Wer jedoch in Einzelaktien investiert und die Doppelbesteuerung vermeiden möchte, muss einen komplizierteren Weg gehen. Wie du dann vorgehen kannst, erfährst du weiter unten.\u003C\u002Fp>",{},{"content":118,"dropCap":49,"anchor":10},"Wer jedoch in Einzelaktien investiert und die Doppelbesteuerung vermeiden möchte, muss einen komplizierteren Weg gehen. Wie du dann vorgehen kannst, erfährst du weiter unten.",{"innerBlocks":120,"name":35,"postId":9,"originalContent":121,"get_parent":122,"attributes":123,"dynamicContent":41},[],"\u003Ch2>Quellensteuersätze von unterschiedlichen Ländern\u003C\u002Fh2>",{},{"content":124,"level":40,"anchor":10},"Quellensteuersätze von unterschiedlichen Ländern",{"innerBlocks":126,"name":44,"postId":9,"originalContent":127,"get_parent":128,"attributes":129,"dynamicContent":41},[],"\u003Cp>Die Steuersätze für Kapitalerträge sind in vielen Ländern unterschiedlich – sogar innerhalb der EU. Für die Quellensteuer gelten dabei immer die Steuerregeln des Landes, in dem die Geldanlage beheimatet ist. In den meisten Ländern liegt sie für ausländische Investorinnen und Investoren zwischen 0% und 35%. Manche Staaten unterscheiden außerdem zwischen institutionellen Anlegern und Privatpersonen.\u003C\u002Fp>",{},{"content":130,"dropCap":49,"anchor":10},"Die Steuersätze für Kapitalerträge sind in vielen Ländern unterschiedlich – sogar innerhalb der EU. Für die Quellensteuer gelten dabei immer die Steuerregeln des Landes, in dem die Geldanlage beheimatet ist. In den meisten Ländern liegt sie für ausländische Investorinnen und Investoren zwischen 0% und 35%. 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Gewinns",{"content":155,"tag":149,"scope":10,"align":10},"Steuersatz (in %)",[157,168,177,186,195,203,211,219],{"cells":158},[159,162,164,166],{"content":160,"tag":161,"scope":10,"align":10},"Belgien","td",{"content":163,"tag":161,"scope":10,"align":10},"Euro",{"content":165,"tag":161,"scope":10,"align":10},"Dividenden, Zinsen",{"content":167,"tag":161,"scope":10,"align":10},"30%",{"cells":169},[170,172,173,175],{"content":171,"tag":161,"scope":10,"align":10},"Irland",{"content":163,"tag":161,"scope":10,"align":10},{"content":174,"tag":161,"scope":10,"align":10},"Dividenden\u003Cbr>\u003Cbr>Zinsen",{"content":176,"tag":161,"scope":10,"align":10},"20%\u003Cbr>\u003Cbr>12%, für Privatanleger*: 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Dividende.","Beispiel","idea",{"innerBlocks":244,"name":96,"postId":9,"originalContent":10,"saveContent":10,"get_parent":245,"attributes":246},[],{},{"name":96,"data":247},{"source_text_text":248},"Hinweis: ggf. existieren Sonderregelungen",{"innerBlocks":250,"name":35,"postId":9,"originalContent":251,"get_parent":252,"attributes":253,"dynamicContent":41},[],"\u003Ch2>Wie kannst du die Quellensteuer zurückfordern? \u003C\u002Fh2>",{},{"content":254,"level":40,"anchor":10},"Wie kannst du die Quellensteuer zurückfordern? ",{"innerBlocks":256,"name":44,"postId":9,"originalContent":257,"get_parent":258,"attributes":259,"dynamicContent":41},[],"\u003Cp>Grundsätzlich fällt auf Gewinne aus Aktien und ETFs auch in Deutschland Kapitalertragsteuer an. Wenn diese Gewinne aus Anlagen stammen, die im Ausland beheimatet sind, erhebt auch dieser Staat ggf. eine Quellensteuer. Es kann also zur Doppelbesteuerung kommen. Unter bestimmten Bedingungen kannst du die gezahlte Quellensteuer zurückfordern.\u003C\u002Fp>",{},{"content":260,"dropCap":49,"anchor":10},"Grundsätzlich fällt auf Gewinne aus Aktien und ETFs auch in Deutschland Kapitalertragsteuer an. Wenn diese Gewinne aus Anlagen stammen, die im Ausland beheimatet sind, erhebt auch dieser Staat ggf. eine Quellensteuer. Es kann also zur Doppelbesteuerung kommen. Unter bestimmten Bedingungen kannst du die gezahlte Quellensteuer zurückfordern.",{"innerBlocks":262,"name":44,"postId":9,"originalContent":263,"get_parent":264,"attributes":265,"dynamicContent":41},[],"\u003Cp>Dafür gibt es sogenannte Doppelbesteuerungsabkommen (DBA). In diesen Abkommen wurde zwischen zwei Ländern vereinbart, wie hoch der Steuersatz auf Kapitalerträge für ausländische Investoren ausfällt und wie viel davon in Deutschland auf die Kapitalertragsteuer angerechnet werden kann.\u003C\u002Fp>",{},{"content":266,"dropCap":49,"anchor":10},"Dafür gibt es sogenannte Doppelbesteuerungsabkommen (DBA). In diesen Abkommen wurde zwischen zwei Ländern vereinbart, wie hoch der Steuersatz auf Kapitalerträge für ausländische Investoren ausfällt und wie viel davon in Deutschland auf die Kapitalertragsteuer angerechnet werden kann.",{"innerBlocks":268,"name":44,"postId":9,"originalContent":269,"get_parent":270,"attributes":271,"dynamicContent":41},[],"\u003Cp>Zwischen Irland und den USA existiert ein spezielles Abkommen für Fonds: Statt mit 30% werden Fonds mit nur 15% besteuert. Für einen ETF mit Fondsdomizil Irland, der US-Aktien enthält, heißt das: Anlegerinnen und Anleger bekommen von 100€ Gewinn nicht nur 70€, sondern 85€ an Dividenden. Als Investorin oder Investor spart man also einiges an Steuer. Aus diesem Grund haben viele Emittenten ihren Sitz nach Irland verlegt.\u003C\u002Fp>",{},{"content":272,"dropCap":49,"anchor":10},"Zwischen Irland und den USA existiert ein spezielles Abkommen für Fonds: Statt mit 30% werden Fonds mit nur 15% besteuert. Für einen ETF mit Fondsdomizil Irland, der US-Aktien enthält, heißt das: Anlegerinnen und Anleger bekommen von 100€ Gewinn nicht nur 70€, sondern 85€ an Dividenden. Als Investorin oder Investor spart man also einiges an Steuer. Aus diesem Grund haben viele Emittenten ihren Sitz nach Irland verlegt.",{"innerBlocks":274,"name":44,"postId":9,"originalContent":275,"get_parent":276,"attributes":277,"dynamicContent":41},[],"\u003Cp>Je nach Abkommen bekommen Anlegerinnen und Anleger die Differenz zur deutschen Kapitalertragsteuer erstattet und automatisch gutgeschrieben. Ist das nicht der Fall, muss man selbst ran. Dafür benötigst du in der Regel:\u003C\u002Fp>",{},{"content":278,"dropCap":49,"anchor":10},"Je nach Abkommen bekommen Anlegerinnen und Anleger die Differenz zur deutschen Kapitalertragsteuer erstattet und automatisch gutgeschrieben. Ist das nicht der Fall, muss man selbst ran. Dafür benötigst du in der Regel:",{"innerBlocks":280,"name":86,"postId":9,"originalContent":10,"saveContent":10,"get_parent":281,"attributes":282},[],{},{"name":86,"data":283},{"icon_list_0_icon_list_description":284,"icon_list_0_icon_list_icon":285,"icon_list_1_icon_list_description":286,"icon_list_1_icon_list_icon":285,"icon_list_2_icon_list_description":287,"icon_list_2_icon_list_icon":285,"icon_list_3_icon_list_description":288,"icon_list_3_icon_list_icon":285,"icon_list":289},"den entsprechenden Rückforderungsantrag (gibt es auf der Website des Bundeszentralamtes für Steuern)","checked","eine aktuelle Wohnsitzbescheinigung (sofern nicht im Rückforderungsantrag enthalten)","Kapitalertragsrechnung der Bank","Ggf. zusätzliche Formulare je nach Land",4,{"innerBlocks":291,"name":44,"postId":9,"originalContent":292,"get_parent":293,"attributes":294,"dynamicContent":41},[],"\u003Cp>Die Unterlagen müssen dann vom zuständigen Finanzamt bestätigt werden. Erst danach kannst du sie bei der Steuerbehörde im Ausland einreichen. Die Rückerstattung von Steuerzahlungen im Ausland kann jedoch aufwendig und kompliziert sein. In manchen Fällen kann sich die Rückerstattung über Monate oder sogar Jahre ziehen. Außerdem können Gebühren und Porto anfallen.\u003C\u002Fp>",{},{"content":295,"dropCap":49,"anchor":10},"Die Unterlagen müssen dann vom zuständigen Finanzamt bestätigt werden. Erst danach kannst du sie bei der Steuerbehörde im Ausland einreichen. Die Rückerstattung von Steuerzahlungen im Ausland kann jedoch aufwendig und kompliziert sein. In manchen Fällen kann sich die Rückerstattung über Monate oder sogar Jahre ziehen. Außerdem können Gebühren und Porto anfallen.",{"innerBlocks":297,"name":44,"postId":9,"originalContent":298,"get_parent":299,"attributes":300,"dynamicContent":41},[],"\u003Cp>Durch ein Doppelbesteuerungsabkommen können meist bis zu 15% der Quellensteuer auf die deutsche Abgeltungsteuer angerechnet werden. Darum kümmert sich meist die depotführende Bank, aber du kannst die Informationen zusätzlich in deine Steuererklärung übertragen. Nutze dafür die Jahressteuerbescheinigung deiner Bank und beachte den Posten „anrechenbare, aber noch nicht angerechnete Quellensteuer“. Bei Fonds ist es wegen der Teilfreistellung anders: Die Anrechnung der Quellensteuer ist durch die Teilfreistellung bereits abgegolten und es ist kein weiterer Aufwand bezüglich der Steuer nötig.\u003C\u002Fp>",{},{"content":301,"dropCap":49,"anchor":10},"Durch ein Doppelbesteuerungsabkommen können meist bis zu 15% der Quellensteuer auf die deutsche Abgeltungsteuer angerechnet werden. Darum kümmert sich meist die depotführende Bank, aber du kannst die Informationen zusätzlich in deine Steuererklärung übertragen. Nutze dafür die Jahressteuerbescheinigung deiner Bank und beachte den Posten „anrechenbare, aber noch nicht angerechnete Quellensteuer“. Bei Fonds ist es wegen der Teilfreistellung anders: Die Anrechnung der Quellensteuer ist durch die Teilfreistellung bereits abgegolten und es ist kein weiterer Aufwand bezüglich der Steuer nötig.",{"innerBlocks":303,"name":44,"postId":9,"originalContent":304,"get_parent":305,"attributes":306,"dynamicContent":41},[],"\u003Cp>Hier ein Überblick, wie viel Quellensteuer für Dividenden sich in einigen Ländern auf die deutsche Abgeltungsteuer anrechnen lassen:\u003C\u002Fp>",{},{"content":307,"dropCap":49,"anchor":10},"Hier ein Überblick, wie viel Quellensteuer für Dividenden sich in einigen Ländern auf die deutsche Abgeltungsteuer anrechnen lassen:",{"innerBlocks":309,"name":139,"postId":9,"originalContent":310,"get_parent":311,"attributes":312,"dynamicContent":41},[],"\u003Cfigure class=\"wp-block-table\">\u003Ctable>\u003Cthead>\u003Ctr>\u003Cth>Land\u003C\u002Fth>\u003Cth>Nationaler Quellensteuersatz\u003C\u002Fth>\u003Cth>Nach DBA anrechenbar in Deutschland\u003C\u002Fth>\u003C\u002Ftr>\u003C\u002Fthead>\u003Ctbody>\u003Ctr>\u003Ctd>Belgien\u003C\u002Ftd>\u003Ctd>30%\u003C\u002Ftd>\u003Ctd>15%\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr>\u003Ctd>Frankreich\u003C\u002Ftd>\u003Ctd>12,8%\u003C\u002Ftd>\u003Ctd>15%\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr>\u003Ctd>Kanada\u003C\u002Ftd>\u003Ctd>25%\u003C\u002Ftd>\u003Ctd>15%\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr>\u003Ctd>Niederlande\u003C\u002Ftd>\u003Ctd>15%\u003C\u002Ftd>\u003Ctd>15%\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr>\u003Ctd>Österreich\u003C\u002Ftd>\u003Ctd>27,5%\u003C\u002Ftd>\u003Ctd>15%\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr>\u003Ctd>Schweden\u003C\u002Ftd>\u003Ctd>30%\u003C\u002Ftd>\u003Ctd>15%\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr>\u003Ctd>USA\u003C\u002Ftd>\u003Ctd>30%\u003C\u002Ftd>\u003Ctd>15%\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003C\u002Ftbody>\u003C\u002Ftable>\u003Cfigcaption>Quelle: Bundeszentralamt für Steuer, 01\u002F25\u003C\u002Ffigcaption>\u003C\u002Ffigure>",{},{"hasFixedLayout":49,"caption":313,"head":314,"body":323,"foot":366,"anchor":10},"Quelle: Bundeszentralamt für Steuer, 01\u002F25",[315],{"cells":316},[317,319,321],{"content":318,"tag":149,"scope":10,"align":10},"Land",{"content":320,"tag":149,"scope":10,"align":10},"Nationaler Quellensteuersatz",{"content":322,"tag":149,"scope":10,"align":10},"Nach DBA anrechenbar in 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du die Quellensteuer vermeidest\u003C\u002Fh2>",{},{"content":377,"level":40,"anchor":10},"Wie du die Quellensteuer vermeidest",{"innerBlocks":379,"name":44,"postId":9,"originalContent":380,"get_parent":381,"attributes":382,"dynamicContent":41},[],"\u003Cp>Damit du dich gar nicht erst um die aufwendige und oft sehr komplizierte Rückerstattung der Steuer kümmern musst, gibt es ein paar Punkte, auf die du achten kannst, um eine (höhere) Quellensteuer auf ausländische Gewinne zu vermeiden:\u003C\u002Fp>",{},{"content":383,"dropCap":49,"anchor":10},"Damit du dich gar nicht erst um die aufwendige und oft sehr komplizierte Rückerstattung der Steuer kümmern musst, gibt es ein paar Punkte, auf die du achten kannst, um eine (höhere) Quellensteuer auf ausländische Gewinne zu vermeiden:",{"innerBlocks":385,"name":386,"postId":9,"originalContent":387,"get_parent":388,"attributes":389,"dynamicContent":41},[],"core\u002Flist","\u003Cul>\u003Cli>\u003Cstrong>Fonds vs. Einzelaktie\u003C\u002Fstrong>: Fonds haben gegenüber Einzelaktien einen entscheidenden Vorteil: Die Fondsgesellschaft kümmert sich um die richtige Besteuerung und Erstattung. Dafür buchen Fonds die Dividenden plus Erstattung schon direkt mit ein. Sie stehen also zwischen Quellenstaat und Investor. Damit macht sich die Quellensteuer nicht direkt für Fonds-Anleger bemerkbar, aber sie kann die Performance eines Fonds beeinflussen. Bei Einzelaktien fällt diese Vermittler-Position weg und man muss sich als Investorin möglicherweise selbst um die Rückerstattung der Steuern kümmern. \u003C\u002Fli>\u003Cli>\u003Cstrong>Ausgleich durch Teilfreistellung von Fonds\u003C\u002Fstrong>: Die Teilfreistellung von Fonds sorgt dafür, dass auf die Gewinne aus bestimmten Fonds ein geringerer Steuersatz erhoben wird, wenn der Freibetrag überstiegen wird. Dadurch entlastet die Teilfreistellung Anleger und kompensiert die abgezogene Quellensteuer. Es bleibt also mehr Dividende übrig, allerdings kann die Quellensteuer deshalb nicht mehr angerechnet werden. \u003C\u002Fli>\u003Cli>\u003Cstrong>Fondsdomizil beachten\u003C\u002Fstrong>: Doppelbesteuerungsabkommen zwischen Ländern können zu einer geringeren Steuerbelastung für Investoren führen. Das gilt für ausgeschüttete Dividenden aus Aktien, aber auch für Fonds. Wenn der Fonds in einem Land beheimatet ist, das ein Doppelbesteuerungsabkommen z.B. mit den USA hat und zudem viele US-Aktien enthält, wird dadurch keine oder weniger Quellensteuer einbehalten. Länder, in denen für Privatanleger keine Quellensteuer anfällt, sind Großbritannien, Liechtenstein, Singapur und Irland. \u003C\u002Fli>\u003Cli>\u003Cstrong>Auf Höhe der Quellensteuer achten\u003C\u002Fstrong>: Durch Doppelbesteuerungsabkommen kann die Quellensteuer ggf. auf die deutsche Kapitalertragsteuer angerechnet werden. Das gilt allerdings nur für Einzelaktien und häufig nur bis zu einer Höhe von 15% Quellensteuer. Wer darauf achtet, nur Aktien aus Ländern zu kaufen, in denen grundsätzlich nicht mehr als 15% Quellensteuer einbehalten wird, spart sich also den Aufwand der Rückerstattung. Zu den Ländern mit Quellensteuer von 15% zählen unter anderem Japan, Griechenland, Luxemburg, die Niederlande und die USA. Die Bank oder der Broker muss im Falle der USA bei der US-Steuerbehörde IRS als „Qualified Intermediary“ registriert sein, erst dann gilt der Steuervorteil. Ob das bei deinem Broker der Fall ist, siehst du in unserem \u003Ca href=\"https:\u002F\u002Fwww.finanzfluss.de\u002Fvergleich\u002Fdepot\u002F\">Depot-Vergleich\u003C\u002Fa> unter „Hilfe bei der Quellensteuer“.\u003C\u002Fli>\u003Cli>\u003Cstrong>Replikationsart des ETFs\u003C\u002Fstrong>: Eine Ausnahmeregelung im US-Steuergesetz sorgt dafür, dass bestimmte Swap-ETFs nicht mit der Quellensteuer besteuert werden. Sie müssen dazu unter die Klassifizierung „United States IRS 871 (M)“ fallen. Solche Swaps sind damit steuerbefreit und man bekommt die Dividenden vollständig ausgezahlt. Das wirkt sich auch auf die Performance aus: Synthetische ETFs können durch die Steuerbefreiung besser abschneiden als physisch replizierende ETFs.\u003C\u002Fli>\u003C\u002Ful>",{},{"ordered":49,"values":390,"anchor":10},"\u003Cli>\n\u003Cstrong>Fonds vs. Einzelaktie\u003C\u002Fstrong>: Fonds haben gegenüber Einzelaktien einen entscheidenden Vorteil: Die Fondsgesellschaft kümmert sich um die richtige Besteuerung und Erstattung. Dafür buchen Fonds die Dividenden plus Erstattung schon direkt mit ein. Sie stehen also zwischen Quellenstaat und Investor. Damit macht sich die Quellensteuer nicht direkt für Fonds-Anleger bemerkbar, aber sie kann die Performance eines Fonds beeinflussen. Bei Einzelaktien fällt diese Vermittler-Position weg und man muss sich als Investorin möglicherweise selbst um die Rückerstattung der Steuern kümmern. \u003C\u002Fli>\u003Cli>\n\u003Cstrong>Ausgleich durch Teilfreistellung von Fonds\u003C\u002Fstrong>: Die Teilfreistellung von Fonds sorgt dafür, dass auf die Gewinne aus bestimmten Fonds ein geringerer Steuersatz erhoben wird, wenn der Freibetrag überstiegen wird. Dadurch entlastet die Teilfreistellung Anleger und kompensiert die abgezogene Quellensteuer. Es bleibt also mehr Dividende übrig, allerdings kann die Quellensteuer deshalb nicht mehr angerechnet werden. \u003C\u002Fli>\u003Cli>\n\u003Cstrong>Fondsdomizil beachten\u003C\u002Fstrong>: Doppelbesteuerungsabkommen zwischen Ländern können zu einer geringeren Steuerbelastung für Investoren führen. Das gilt für ausgeschüttete Dividenden aus Aktien, aber auch für Fonds. Wenn der Fonds in einem Land beheimatet ist, das ein Doppelbesteuerungsabkommen z.B. mit den USA hat und zudem viele US-Aktien enthält, wird dadurch keine oder weniger Quellensteuer einbehalten. Länder, in denen für Privatanleger keine Quellensteuer anfällt, sind Großbritannien, Liechtenstein, Singapur und Irland. \u003C\u002Fli>\u003Cli>\n\u003Cstrong>Auf Höhe der Quellensteuer achten\u003C\u002Fstrong>: Durch Doppelbesteuerungsabkommen kann die Quellensteuer ggf. auf die deutsche Kapitalertragsteuer angerechnet werden. Das gilt allerdings nur für Einzelaktien und häufig nur bis zu einer Höhe von 15% Quellensteuer. Wer darauf achtet, nur Aktien aus Ländern zu kaufen, in denen grundsätzlich nicht mehr als 15% Quellensteuer einbehalten wird, spart sich also den Aufwand der Rückerstattung. Zu den Ländern mit Quellensteuer von 15% zählen unter anderem Japan, Griechenland, Luxemburg, die Niederlande und die USA. Die Bank oder der Broker muss im Falle der USA bei der US-Steuerbehörde IRS als „Qualified Intermediary“ registriert sein, erst dann gilt der Steuervorteil. Ob das bei deinem Broker der Fall ist, siehst du in unserem \u003Ca href=\"\u002Fvergleich\u002Fdepot\u002F\" class=\"app-link\">Depot-Vergleich\u003C\u002Fa> unter „Hilfe bei der Quellensteuer“.\u003C\u002Fli>\u003Cli>\n\u003Cstrong>Replikationsart des ETFs\u003C\u002Fstrong>: Eine Ausnahmeregelung im US-Steuergesetz sorgt dafür, dass bestimmte Swap-ETFs nicht mit der Quellensteuer besteuert werden. Sie müssen dazu unter die Klassifizierung „United States IRS 871 (M)“ fallen. Solche Swaps sind damit steuerbefreit und man bekommt die Dividenden vollständig ausgezahlt. 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Die Steuer wird auch dann fällig, wenn zum Beispiel das Fondsdomizil im Ausland liegt und einige Wertpapiere im Fonds in einem dritten Land beheimatet sind.\u003C\u002Fspan>","Wie viel Quellensteuer muss ich zahlen?","\u003Cspan style=\"font-weight: 400;\">Jedes Land kann die Quellensteuer selbst festlegen. Meistens liegen sie zwischen 0% und 35%. Manche Staaten unterscheiden außerdem zwischen institutionellen Anlegerinnen und Privatpersonen.\u003C\u002Fspan>","Kann man die Quellensteuer zurückfordern?","Besteht zwischen Deutschland und dem Quellenstaat ein Doppelbesteuerungsabkommen (DBA), kannst du die Quellensteuer ggf. zurückfordern. Außerdem können durch ein DBA oft bis zu 15% Quellensteuer auf die deutsche Kapitalertragsteuer angerechnet werden. Das gilt aber nur für Aktien, bei Fonds ist die Anrechnung nicht möglich. Dafür gibt es bei Fonds eine Teilfreistellung für deine Erträge.","Wie kann man die Quellensteuer zurückfordern?","\u003Cspan style=\"font-weight: 400;\">Manche Banken und die meistens Fonds wickeln die Erstattung für ihre Anleger ab. Ist das nicht der Fall, musst du die Rückerstattung beantragen. Je nach Land gibt es spezielle Formulare, die eingereicht werden müssen.\u003C\u002Fspan>","Wer bezahlt die Quellensteuer?","\u003Cspan style=\"font-weight: 400;\">Die Zahlung der Steuer übernimmt in der Regel die Bank oder der Fonds. Du musst also nicht selbst etwas dafür tun. \u003C\u002Fspan>","Wie vermeide ich die Quellensteuer?","\u003Cspan style=\"font-weight: 400;\">Du kannst Quellensteuer vermeiden, indem du Anlagen aus Ländern mit Doppelbesteuerungsabkommen oder ohne Quellensteuer wählst. Außerdem sind einige US-\u003C\u002Fspan>\u003Cspan style=\"font-weight: 400;\">Swap-ETFs von der Steuer befreit.\u003C\u002Fspan>",6,[429,432],{"title":430,"link":431},"Geldanlage","\u002Fgeldanlage\u002F",{"title":433,"link":10},"Quellensteuer",{"title":435,"metaDesc":436,"opengraphType":437,"opengraphTitle":435,"opengraphDescription":436,"opengraphSiteName":438,"opengraphModifiedTime":10,"opengraphImage":439,"metaRobotsNoindex":444,"metaRobotsNofollow":445,"readingTime":446,"twitterTitle":10,"twitterDescription":10},"Was ist die Quellensteuer? inkl. Übersicht Länder 2023","Was ist die Quellensteuer und wann musst man sie zahlen? 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