[{"data":1,"prerenderedAt":334},["ShallowReactive",2],{"page-ratgeber-was-ist-geldwaesche":3},{"page":4},{"blocks":5,"breadcrumbs":307,"seo":314,"slug":327,"title":312,"headerImageUrl":320,"imageAltText":328,"date":329,"author":330,"authorBoxEnabled":32,"authorImageUrl":331,"template":332,"calculatorSelect":333,"uri":313,"requireDisclaimer":32,"requireFinanceAdsIframe":32},[6,16,25,33,39,50,56,62,69,75,81,87,96,102,108,114,120,127,133,139,145,151,157,163,169,175,181,187,193,199,205,211,217,223,229,235,241,247,253,259,265,271,277,283,289,295,301],{"innerBlocks":7,"name":8,"postId":9,"originalContent":10,"saveContent":10,"order":11,"get_parent":12,"attributes":13},[],"acf\u002Fintroduction",3104012,"",0,{},{"name":8,"data":14},{"introduction_description":15},"Das Bundesfinanzministerium in Deutschland schätzt, dass jedes Jahr bis zu 100 Milliarden Euro illegal gewaschen werden. Doch was ist Geldwäsche überhaupt, wie funktioniert sie und welchen Einfluss hat sie auf uns als Privatanleger?",{"innerBlocks":17,"name":18,"postId":9,"originalContent":19,"get_parent":20,"attributes":21,"dynamicContent":24},[],"core\u002Fheading","\u003Ch2>Was ist Geldwäsche?\u003C\u002Fh2>",{},{"content":22,"level":23,"anchor":10},"Was ist Geldwäsche?",2,null,{"innerBlocks":26,"name":27,"postId":9,"originalContent":28,"get_parent":29,"attributes":30,"dynamicContent":24},[],"core\u002Fparagraph","\u003Cp>Unter Geldwäsche versteht man finanzielle Transaktionen, die darauf ausgelegt sind, die Herkunft und die Existenz von \u003Ca href=\"https:\u002F\u002Fcontent.finanzfluss.de\u002Fgeldanlage\u002Fgeld-anlegen\u002F\">Geld\u003C\u002Fa> oder anderen Vermögenswerten aus illegalen Transaktionen zu verstecken, um es dann wieder in den regulären Wirtschaftskreislauf einfließen zu lassen.\u003C\u002Fp>",{},{"content":31,"dropCap":32,"anchor":10},"Unter Geldwäsche versteht man finanzielle Transaktionen, die darauf ausgelegt sind, die Herkunft und die Existenz von \u003Ca href=\"\u002Fgeldanlage\u002Fgeld-anlegen\u002F\" class=\"app-link\">Geld\u003C\u002Fa> oder anderen Vermögenswerten aus illegalen Transaktionen zu verstecken, um es dann wieder in den regulären Wirtschaftskreislauf einfließen zu lassen.",false,{"innerBlocks":34,"name":27,"postId":9,"originalContent":35,"get_parent":36,"attributes":37,"dynamicContent":24},[],"\u003Cp>Das Ziel der Geldwäsche ist es also, die Herkunft illegal erworbenen Geldes zu verschleiern. Das illegale Geld kann zum Beispiel aus dem Handel mit Drogen, aus Erpressung, dem illegalen Waffenhandel oder aus der illegalen Prostitution stammen.\u003C\u002Fp>",{},{"content":38,"dropCap":32,"anchor":10},"Das Ziel der Geldwäsche ist es also, die Herkunft illegal erworbenen Geldes zu verschleiern. Das illegale Geld kann zum Beispiel aus dem Handel mit Drogen, aus Erpressung, dem illegalen Waffenhandel oder aus der illegalen Prostitution stammen.",{"innerBlocks":40,"name":41,"postId":9,"originalContent":42,"get_parent":43,"attributes":44,"dynamicContent":24},[],"core\u002Fembed","\u003Cfigure class=\"wp-block-embed is-type-video is-provider-youtube wp-block-embed-youtube wp-embed-aspect-16-9 wp-has-aspect-ratio\">\u003Cdiv class=\"wp-block-embed__wrapper\">\nhttps:\u002F\u002Fwww.youtube.com\u002Fwatch?v=g0UOtIf1RSo\n\u003C\u002Fdiv>\u003C\u002Ffigure>",{},{"caption":10,"allowResponsive":45,"responsive":45,"previewable":45,"url":46,"type":47,"providerNameSlug":48,"className":49},true,"https:\u002F\u002Fwww.youtube.com\u002Fwatch?v=g0UOtIf1RSo","video","youtube","wp-embed-aspect-16-9 wp-has-aspect-ratio",{"innerBlocks":51,"name":18,"postId":9,"originalContent":52,"get_parent":53,"attributes":54,"dynamicContent":24},[],"\u003Ch2>Wie entsteht illegales Geld?\u003C\u002Fh2>",{},{"content":55,"level":23,"anchor":10},"Wie entsteht illegales Geld?",{"innerBlocks":57,"name":27,"postId":9,"originalContent":58,"get_parent":59,"attributes":60,"dynamicContent":24},[],"\u003Cp>Illegales Geld entsteht beispielsweise dann, wenn ein Krimineller einen Politiker besticht (Korruption). Dabei kann der Kriminelle nicht einfach das Schmiergeld auf das Konto des Politikers einzahlen, da Banken bei großen Transaktionssummen misstrauisch werden.\u003Cbr>Banken haben sogar die Pflicht, auffallende Geldbewegungen bei der Polizei zu melden. Die Polizei wird in so einem Fall ein Ermittlungsverfahren einleiten und versuchen, die Sache aufzuklären.\u003C\u002Fp>",{},{"content":61,"dropCap":32,"anchor":10},"Illegales Geld entsteht beispielsweise dann, wenn ein Krimineller einen Politiker besticht (Korruption). Dabei kann der Kriminelle nicht einfach das Schmiergeld auf das Konto des Politikers einzahlen, da Banken bei großen Transaktionssummen misstrauisch werden.\u003Cbr>Banken haben sogar die Pflicht, auffallende Geldbewegungen bei der Polizei zu melden. 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Daher stammt der Ausdruck „Geld waschen“.\u003C\u002Fp>",{},{"content":74,"dropCap":32,"anchor":10},"Die Erfindung des Geldwaschens geht übrigens auf den berühmten US-amerikanischen Mafioso Al Capone zurück. Er wollte das Geld, welches er mit Alkoholschmuggel, Drogenhandel und illegaler Prostitution verdient hat, wieder in den geregelten Wirtschaftskreislauf einführen. Um dies zu erreichen, kaufte er sich eine größere Anzahl an Waschsalons. Daher stammt der Ausdruck „Geld waschen“.",{"innerBlocks":76,"name":18,"postId":9,"originalContent":77,"get_parent":78,"attributes":79,"dynamicContent":24},[],"\u003Ch3>Steuerhinterziehung vs. Geldwäsche\u003C\u002Fh3>",{},{"content":80,"level":68,"anchor":10},"Steuerhinterziehung vs. Geldwäsche",{"innerBlocks":82,"name":27,"postId":9,"originalContent":83,"get_parent":84,"attributes":85,"dynamicContent":24},[],"\u003Cp>Geldwäsche ist das Gegenteil von Steuerhinterziehung. Bei der Geldwäsche möchte man illegal verdientes Geld wieder in den legalen Kreislauf bringen. Bei der Steuerhinterziehung möchte man im Gegensatz dazu, legal verdientes Geld am Finanzamt vorbeischmuggeln, um Steuern zu sparen.\u003C\u002Fp>",{},{"content":86,"dropCap":32,"anchor":10},"Geldwäsche ist das Gegenteil von Steuerhinterziehung. Bei der Geldwäsche möchte man illegal verdientes Geld wieder in den legalen Kreislauf bringen. Bei der Steuerhinterziehung möchte man im Gegensatz dazu, legal verdientes Geld am Finanzamt vorbeischmuggeln, um Steuern zu sparen.",{"innerBlocks":88,"name":89,"postId":9,"originalContent":10,"saveContent":10,"get_parent":90,"attributes":91},[],"acf\u002Fbox-email-capture",{},{"name":89,"data":92},{"box_email_capture_description":93,"box_email_capture_freebie_url":10,"box_email_capture_tag":94,"box_email_capture_title":95},"Erhalte jeden Freitag die besten Tipps für dein Geld in unserem Newsletter: wichtige News, Fristen, Top-Zinsen und Deals. In nur 5 Minuten up-to-date, kostenlos und jederzeit abbestellbar. 135.000+ Leser sind schon dabei.","Static-Site","Mache mehr aus deinem Geld",{"innerBlocks":97,"name":18,"postId":9,"originalContent":98,"get_parent":99,"attributes":100,"dynamicContent":24},[],"\u003Ch2>Die 3 Phasen der Geldwäsche\u003C\u002Fh2>",{},{"content":101,"level":23,"anchor":10},"Die 3 Phasen der Geldwäsche",{"innerBlocks":103,"name":27,"postId":9,"originalContent":104,"get_parent":105,"attributes":106,"dynamicContent":24},[],"\u003Cp>Wie kann ein Krimineller nun sein Geld wieder in den legalen Wirtschaftskreislauf bringen? Hierbei sind der Kreativität von Kriminellen kaum Grenzen gesetzt. Grundsätzlich lassen sich diese Aktivitäten in drei Phasen aufteilen.\u003C\u002Fp>",{},{"content":107,"dropCap":32,"anchor":10},"Wie kann ein Krimineller nun sein Geld wieder in den legalen Wirtschaftskreislauf bringen? Hierbei sind der Kreativität von Kriminellen kaum Grenzen gesetzt. 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Das kann beispielsweise in Casinos, in Wechselstuben oder in Restaurants geschehen.",{"innerBlocks":121,"name":18,"postId":9,"originalContent":122,"get_parent":123,"attributes":124,"dynamicContent":24},[],"\u003Ch4>Beispiel eines einfachen Placements\u003C\u002Fh4>",{},{"content":125,"level":126,"anchor":10},"Beispiel eines einfachen Placements",4,{"innerBlocks":128,"name":27,"postId":9,"originalContent":129,"get_parent":130,"attributes":131,"dynamicContent":24},[],"\u003Cp>In der Praxis könnte das nun wie folgt aussehen: Ein Krimineller möchte mithilfe eines Restaurants sein Geld waschen. Zu diesem Zweck betreibt er ein schlecht gehendes Restaurant, welches 5 bis 10 Besucher pro Abend hat.\u003C\u002Fp>",{},{"content":132,"dropCap":32,"anchor":10},"In der Praxis könnte das nun wie folgt aussehen: Ein Krimineller möchte mithilfe eines Restaurants sein Geld waschen. Zu diesem Zweck betreibt er ein schlecht gehendes Restaurant, welches 5 bis 10 Besucher pro Abend hat.",{"innerBlocks":134,"name":27,"postId":9,"originalContent":135,"get_parent":136,"attributes":137,"dynamicContent":24},[],"\u003Cp>Diese Kundenfrequenz reicht natürlich bei Weitem nicht aus, um einen Profit zu erwirtschaften. Dennoch gibt er am Ende des Monats an, mehrere 10.000 Euro Umsatz gemacht zu haben. Er mischt also legales Geld mit illegalem Geld und macht somit aus Bargeld wieder Buchgeld.\u003Cbr>Dass diese Art von Geschäften relativ einfach auffliegt, ist offensichtlich. Nicht umsonst prüft das Finanzministerium bei Restaurants den Wareneinsatz. Dennoch kann man in weniger stark regulierten Ländern mit dieser Methode zumindest kleinere Beträge von illegalem Bargeld wieder zu Buchgeld machen.\u003C\u002Fp>",{},{"content":138,"dropCap":32,"anchor":10},"Diese Kundenfrequenz reicht natürlich bei Weitem nicht aus, um einen Profit zu erwirtschaften. Dennoch gibt er am Ende des Monats an, mehrere 10.000 Euro Umsatz gemacht zu haben. Er mischt also legales Geld mit illegalem Geld und macht somit aus Bargeld wieder Buchgeld.\u003Cbr>Dass diese Art von Geschäften relativ einfach auffliegt, ist offensichtlich. Nicht umsonst prüft das Finanzministerium bei Restaurants den Wareneinsatz. Dennoch kann man in weniger stark regulierten Ländern mit dieser Methode zumindest kleinere Beträge von illegalem Bargeld wieder zu Buchgeld machen.",{"innerBlocks":140,"name":27,"postId":9,"originalContent":141,"get_parent":142,"attributes":143,"dynamicContent":24},[],"\u003Cp>Genau das beabsichtigen Geldwäscher. Sie konzentrieren sich darauf, ihr illegales Geld in möglichst viele unterschiedliche Aktivitäten aufzuteilen, um es undurchsichtig zu gestalten.\u003C\u002Fp>",{},{"content":144,"dropCap":32,"anchor":10},"Genau das beabsichtigen Geldwäscher. Sie konzentrieren sich darauf, ihr illegales Geld in möglichst viele unterschiedliche Aktivitäten aufzuteilen, um es undurchsichtig zu gestalten.",{"innerBlocks":146,"name":18,"postId":9,"originalContent":147,"get_parent":148,"attributes":149,"dynamicContent":24},[],"\u003Ch4>Beispiel eines komplexen Placements\u003C\u002Fh4>",{},{"content":150,"level":126,"anchor":10},"Beispiel eines komplexen Placements",{"innerBlocks":152,"name":27,"postId":9,"originalContent":153,"get_parent":154,"attributes":155,"dynamicContent":24},[],"\u003Cp>Natürlich gibt es weitaus komplexere Methoden, um Geld zu waschen. So könnten Kriminelle eine Firma A in Deutschland betreiben, die einer ausländischen Scheinfirma Rechnungen über bestimmte Dienstleistungen stellt.\u003C\u002Fp>",{},{"content":156,"dropCap":32,"anchor":10},"Natürlich gibt es weitaus komplexere Methoden, um Geld zu waschen. So könnten Kriminelle eine Firma A in Deutschland betreiben, die einer ausländischen Scheinfirma Rechnungen über bestimmte Dienstleistungen stellt.",{"innerBlocks":158,"name":27,"postId":9,"originalContent":159,"get_parent":160,"attributes":161,"dynamicContent":24},[],"\u003Cp>Eine gern verwendete Dienstleistung ist beispielsweise eine Beratungsdienstleistung, die nie stattgefunden hat. Die Firma A macht somit legalen Umsatz mit der fiktiven ausländischen Firma. Dass es sich hierbei um Geldwäsche handelt, ist schwer nachweisbar.\u003C\u002Fp>",{},{"content":162,"dropCap":32,"anchor":10},"Eine gern verwendete Dienstleistung ist beispielsweise eine Beratungsdienstleistung, die nie stattgefunden hat. Die Firma A macht somit legalen Umsatz mit der fiktiven ausländischen Firma. 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Die Strategie dahinter besteht darin, illegal erworbenes Geld in möglichst kleine Geldbeträge aufzusplitten und diese kleinen Beträge in verschiedene Konten einzuzahlen.",{"innerBlocks":176,"name":27,"postId":9,"originalContent":177,"get_parent":178,"attributes":179,"dynamicContent":24},[],"\u003Cp>Durch die große Anzahl an Konten benötigt man für diese Methode natürlich ausreichend Komplizen.\u003Cbr>Die Methode ist darum clever, weil Banken erst ab einer bestimmten Einzahlungshöhe dazu verpflichtet sind, die Transaktion zu melden. Die meldungspflichtige Einzahlungshöhe beträgt aktuell in Deutschland und Österreich 15.000 Euro beziehungsweise 2.500 Euro bei Sorten.\u003C\u002Fp>",{},{"content":180,"dropCap":32,"anchor":10},"Durch die große Anzahl an Konten benötigt man für diese Methode natürlich ausreichend Komplizen.\u003Cbr>Die Methode ist darum clever, weil Banken erst ab einer bestimmten Einzahlungshöhe dazu verpflichtet sind, die Transaktion zu melden. Die meldungspflichtige Einzahlungshöhe beträgt aktuell in Deutschland und Österreich 15.000 Euro beziehungsweise 2.500 Euro bei Sorten.",{"innerBlocks":182,"name":18,"postId":9,"originalContent":183,"get_parent":184,"attributes":185,"dynamicContent":24},[],"\u003Ch4>Structuring\u003C\u002Fh4>",{},{"content":186,"level":126,"anchor":10},"Structuring",{"innerBlocks":188,"name":27,"postId":9,"originalContent":189,"get_parent":190,"attributes":191,"dynamicContent":24},[],"\u003Cp>Placement kann zudem auch über das sogenannte Structuring erfolgen. Hierbei werden mit illegalem Geld Luxusgüter wie wertvolle Autos oder Gemälde gekauft. Diese werden dann außer Landes gebracht und wieder verkauft.\u003C\u002Fp>",{},{"content":192,"dropCap":32,"anchor":10},"Placement kann zudem auch über das sogenannte Structuring erfolgen. Hierbei werden mit illegalem Geld Luxusgüter wie wertvolle Autos oder Gemälde gekauft. Diese werden dann außer Landes gebracht und wieder verkauft.",{"innerBlocks":194,"name":18,"postId":9,"originalContent":195,"get_parent":196,"attributes":197,"dynamicContent":24},[],"\u003Ch3>Phase 2 – Layering\u003C\u002Fh3>",{},{"content":198,"level":68,"anchor":10},"Phase 2 – Layering",{"innerBlocks":200,"name":27,"postId":9,"originalContent":201,"get_parent":202,"attributes":203,"dynamicContent":24},[],"\u003Cp>Die zweite Phase bei der Geldwäsche ist das Layering. Ziel dieser Phase ist es, den Papertrail, also den Belegepfad, zu durchbrechen und das Geld zu anonymisieren. Es soll für Außenstehende praktisch unmöglich gemacht werden, den Ursprung des Geldes zurückzuverfolgen. Um das zu erreichen, werden möglichst viele komplizierte Transaktionen von einem Bankkonto auf weitere Bankkonten durchgeführt. Häufig erfolgen diese Transaktionen über Ländergrenzen hinweg und involvieren Scheinfirmen und Drittpersonen wie Anwälte oder Notare, die von Haus aus ein Berufsgeheimnis haben.\u003C\u002Fp>",{},{"content":204,"dropCap":32,"anchor":10},"Die zweite Phase bei der Geldwäsche ist das Layering. Ziel dieser Phase ist es, den Papertrail, also den Belegepfad, zu durchbrechen und das Geld zu anonymisieren. Es soll für Außenstehende praktisch unmöglich gemacht werden, den Ursprung des Geldes zurückzuverfolgen. Um das zu erreichen, werden möglichst viele komplizierte Transaktionen von einem Bankkonto auf weitere Bankkonten durchgeführt. Häufig erfolgen diese Transaktionen über Ländergrenzen hinweg und involvieren Scheinfirmen und Drittpersonen wie Anwälte oder Notare, die von Haus aus ein Berufsgeheimnis haben.",{"innerBlocks":206,"name":18,"postId":9,"originalContent":207,"get_parent":208,"attributes":209,"dynamicContent":24},[],"\u003Ch3>Phase 3 – Integration \u002F Recycling\u003C\u002Fh3>",{},{"content":210,"level":68,"anchor":10},"Phase 3 – Integration \u002F Recycling",{"innerBlocks":212,"name":27,"postId":9,"originalContent":213,"get_parent":214,"attributes":215,"dynamicContent":24},[],"\u003Cp>Die letzte Phase wird Integrationsphase beziehungsweise Recyclingphase genannt. In dieser Phase lässt man das Geld wieder in den regulären Wirtschaftskreislauf einfließen. Um das zu bewerkstelligen, wird das Geld häufig wiederum in Aktivitäten investiert, die einen gewissen Synergieeffekt mit der kriminellen Aktivität haben und einen hohen Bargeldaufwand benötigen.\u003C\u002Fp>",{},{"content":216,"dropCap":32,"anchor":10},"Die letzte Phase wird Integrationsphase beziehungsweise Recyclingphase genannt. In dieser Phase lässt man das Geld wieder in den regulären Wirtschaftskreislauf einfließen. Um das zu bewerkstelligen, wird das Geld häufig wiederum in Aktivitäten investiert, die einen gewissen Synergieeffekt mit der kriminellen Aktivität haben und einen hohen Bargeldaufwand benötigen.",{"innerBlocks":218,"name":27,"postId":9,"originalContent":219,"get_parent":220,"attributes":221,"dynamicContent":24},[],"\u003Cp>Dazu können wiederum Casinos, Restaurants oder Wechselstuben genutzt werden. In jüngster Zeit wurde zudem beobachtet, dass vermehrt Geld in Pharmazie- und Chemielabore investiert wurde. Dort können Kriminelle versteckt Drogen herstellen.\u003C\u002Fp>",{},{"content":222,"dropCap":32,"anchor":10},"Dazu können wiederum Casinos, Restaurants oder Wechselstuben genutzt werden. In jüngster Zeit wurde zudem beobachtet, dass vermehrt Geld in Pharmazie- und Chemielabore investiert wurde. Dort können Kriminelle versteckt Drogen herstellen.",{"innerBlocks":224,"name":18,"postId":9,"originalContent":225,"get_parent":226,"attributes":227,"dynamicContent":24},[],"\u003Ch4>Beispiel Integration – Überbewertung und Unterbewertung\u003C\u002Fh4>",{},{"content":228,"level":126,"anchor":10},"Beispiel Integration – Überbewertung und Unterbewertung",{"innerBlocks":230,"name":27,"postId":9,"originalContent":231,"get_parent":232,"attributes":233,"dynamicContent":24},[],"\u003Cp>Eine weitere Möglichkeit der Integration des illegalen Geldes in den legalen Wirtschaftskreislauf ist der Kauf und Verkauf von \u003Ca href=\"https:\u002F\u002Fcontent.finanzfluss.de\u002Fgeldanlage\u002Fimmobilien\u002F\">Immobilien\u003C\u002Fa>. Ein Krimineller kann beispielsweise eine Immobilie kaufen, die einen Wert von 2 Millionen Euro hat. Er bezahlt für diese Immobilie offiziell jedoch nur eine Million Euro und lässt die weitere Million dem Verkäufer in einem kleinen Köfferchen unregistriert unter der Hand zukommen. Danach hält der Geldwäscher die Immobilie für einige Jahre und führt in dieser Zeit Renovierungsarbeiten an der Immobilie durch. Der Verkaufswert der Immobilie steigt, sodass er sie nach einiger Zeit legal für 2,5 Millionen Euro am Markt verkaufen kann. Er hat somit einen offiziellen Profit von 1,5 Millionen Euro gemacht, den er nun legal auf seinem Bankkonto besitzt und versteuert.\u003C\u002Fp>",{},{"content":234,"dropCap":32,"anchor":10},"Eine weitere Möglichkeit der Integration des illegalen Geldes in den legalen Wirtschaftskreislauf ist der Kauf und Verkauf von \u003Ca href=\"\u002Fgeldanlage\u002Fimmobilien\u002F\" class=\"app-link\">Immobilien\u003C\u002Fa>. Ein Krimineller kann beispielsweise eine Immobilie kaufen, die einen Wert von 2 Millionen Euro hat. Er bezahlt für diese Immobilie offiziell jedoch nur eine Million Euro und lässt die weitere Million dem Verkäufer in einem kleinen Köfferchen unregistriert unter der Hand zukommen. Danach hält der Geldwäscher die Immobilie für einige Jahre und führt in dieser Zeit Renovierungsarbeiten an der Immobilie durch. Der Verkaufswert der Immobilie steigt, sodass er sie nach einiger Zeit legal für 2,5 Millionen Euro am Markt verkaufen kann. Er hat somit einen offiziellen Profit von 1,5 Millionen Euro gemacht, den er nun legal auf seinem Bankkonto besitzt und versteuert.",{"innerBlocks":236,"name":18,"postId":9,"originalContent":237,"get_parent":238,"attributes":239,"dynamicContent":24},[],"\u003Ch4>Beispiel Integration – Loan-Back-Methode\u003C\u002Fh4>",{},{"content":240,"level":126,"anchor":10},"Beispiel Integration – Loan-Back-Methode",{"innerBlocks":242,"name":27,"postId":9,"originalContent":243,"get_parent":244,"attributes":245,"dynamicContent":24},[],"\u003Cp>Neben der Überbewertung beziehungsweise Unterbewertung von Immobilien kann für die Integration auch die sogenannte Loan-Back-Methode verwendet werden. Hierbei werden Vermögenswerte einer Bank im Ausland anvertraut. Diese Bank gibt dann ihrerseits wiederum einen Kredit an einen in Deutschland ansässigen Geldwäscher heraus. Somit bekommt der Geldwäscher sein eigenes Geld in Form eines legalen Kredits.\u003Cbr>Wie du siehst, sind der Kreativität an dieser Stelle keine Grenzen gesetzt. Geldwäscher befinden sich im ständigen Wettlauf gegen Gesetze und gegen die Aufsichtsbehörden.\u003C\u002Fp>",{},{"content":246,"dropCap":32,"anchor":10},"Neben der Überbewertung beziehungsweise Unterbewertung von Immobilien kann für die Integration auch die sogenannte Loan-Back-Methode verwendet werden. Hierbei werden Vermögenswerte einer Bank im Ausland anvertraut. Diese Bank gibt dann ihrerseits wiederum einen Kredit an einen in Deutschland ansässigen Geldwäscher heraus. Somit bekommt der Geldwäscher sein eigenes Geld in Form eines legalen Kredits.\u003Cbr>Wie du siehst, sind der Kreativität an dieser Stelle keine Grenzen gesetzt. Geldwäscher befinden sich im ständigen Wettlauf gegen Gesetze und gegen die Aufsichtsbehörden.",{"innerBlocks":248,"name":27,"postId":9,"originalContent":249,"get_parent":250,"attributes":251,"dynamicContent":24},[],"\u003Cp>Dass diese illegalen Aktivitäten von Staaten natürlich nicht toleriert werden, liegt auf der Hand. Daher gibt es auf nationaler als auch auf internationaler Ebene verschiedene Kooperationen, die das gemeinsame Ziel haben, Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung aufzudecken.\u003C\u002Fp>",{},{"content":252,"dropCap":32,"anchor":10},"Dass diese illegalen Aktivitäten von Staaten natürlich nicht toleriert werden, liegt auf der Hand. Daher gibt es auf nationaler als auch auf internationaler Ebene verschiedene Kooperationen, die das gemeinsame Ziel haben, Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung aufzudecken.",{"innerBlocks":254,"name":18,"postId":9,"originalContent":255,"get_parent":256,"attributes":257,"dynamicContent":24},[],"\u003Ch2>Das Geldwäschegesetz\u003C\u002Fh2>",{},{"content":258,"level":23,"anchor":10},"Das Geldwäschegesetz",{"innerBlocks":260,"name":27,"postId":9,"originalContent":261,"get_parent":262,"attributes":263,"dynamicContent":24},[],"\u003Cp>Das deutsche Geldwäschegesetz wurde im Jahr 1993 verabschiedet und im Jahr 2008 überarbeitet und um die Terrorismusfinanzierung ergänzt. Dieses Gesetz hat einen großen Einfluss darauf, wie Banken mit ihren Privatkunden umgehen.\u003Cbr>So sind Banken dazu verpflichtet, Personen und Unternehmen bei der Eröffnung eines neuen Kontos zu identifizieren.\u003C\u002Fp>",{},{"content":264,"dropCap":32,"anchor":10},"Das deutsche Geldwäschegesetz wurde im Jahr 1993 verabschiedet und im Jahr 2008 überarbeitet und um die Terrorismusfinanzierung ergänzt. Dieses Gesetz hat einen großen Einfluss darauf, wie Banken mit ihren Privatkunden umgehen.\u003Cbr>So sind Banken dazu verpflichtet, Personen und Unternehmen bei der Eröffnung eines neuen Kontos zu identifizieren.",{"innerBlocks":266,"name":18,"postId":9,"originalContent":267,"get_parent":268,"attributes":269,"dynamicContent":24},[],"\u003Ch3>Einfluss des Geldwäschegesetzes auf Privatanleger\u003C\u002Fh3>",{},{"content":270,"level":68,"anchor":10},"Einfluss des Geldwäschegesetzes auf Privatanleger",{"innerBlocks":272,"name":27,"postId":9,"originalContent":273,"get_parent":274,"attributes":275,"dynamicContent":24},[],"\u003Cp>Wenn du ein neues Konto eröffnest, musst du dich mit deinem Reisepass oder Personalausweis bei der Bank ausweisen. Zudem musst du die Geldwäschebestimmungen unterschreiben, da die Bank dazu verpflichtet ist, suspekte Transaktionen auf deinem Konto zu melden. Verkaufst du beispielsweise dein Auto privat und bekommst dafür vom Käufer 15.000 Euro, so kann es dir passieren, dass du das Geld erst auf dein \u003Ca href=\"https:\u002F\u002Fwww.finanzfluss.de\u002Fvergleich\u002Fgirokonto\u002F\">Girokonto\u003C\u002Fa> einzahlen darfst, wenn du der Bank den Kaufvertrag vorlegst.\u003C\u002Fp>",{},{"content":276,"dropCap":32,"anchor":10},"Wenn du ein neues Konto eröffnest, musst du dich mit deinem Reisepass oder Personalausweis bei der Bank ausweisen. Zudem musst du die Geldwäschebestimmungen unterschreiben, da die Bank dazu verpflichtet ist, suspekte Transaktionen auf deinem Konto zu melden. Verkaufst du beispielsweise dein Auto privat und bekommst dafür vom Käufer 15.000 Euro, so kann es dir passieren, dass du das Geld erst auf dein \u003Ca href=\"\u002Fvergleich\u002Fgirokonto\u002F\" class=\"app-link\">Girokonto\u003C\u002Fa> einzahlen darfst, wenn du der Bank den Kaufvertrag vorlegst.",{"innerBlocks":278,"name":18,"postId":9,"originalContent":279,"get_parent":280,"attributes":281,"dynamicContent":24},[],"\u003Ch3>Indikatoren für Geldwäsche\u003C\u002Fh3>",{},{"content":282,"level":68,"anchor":10},"Indikatoren für Geldwäsche",{"innerBlocks":284,"name":27,"postId":9,"originalContent":285,"get_parent":286,"attributes":287,"dynamicContent":24},[],"\u003Cp>Neben hohen Bargeldeinzahlungen zählt auch das Akzeptieren schlechter Konditionen oder das Halten vieler Konten zu Indikatoren für Geldwäscheaktivitäten.\u003C\u002Fp>",{},{"content":288,"dropCap":32,"anchor":10},"Neben hohen Bargeldeinzahlungen zählt auch das Akzeptieren schlechter Konditionen oder das Halten vieler Konten zu Indikatoren für Geldwäscheaktivitäten.",{"innerBlocks":290,"name":27,"postId":9,"originalContent":291,"get_parent":292,"attributes":293,"dynamicContent":24},[],"\u003Cp>Dass schlechte Konditionen bei der Geldanlage akzeptiert werden, kann darin begründet sein, dass Geldwäscher ihre Banker guten Gemütes stimmen möchten. Ein Banker, der dank seiner Kunden hohe Margen kassiert, wird nicht besonders motiviert sein, diesen Geldwäschefall zu melden.\u003Cbr>Bei höheren Bargeldeinzahlungen sind Banken und somit auch die profitierenden Banker dazu verpflichtet, diese Einzahlungen dem Finanzamt zu melden. Diese Prinzipien sind auch als „Know Your Customer“, also „Kenne Deinen Kunden“ bekannt.\u003Cbr>Sie gelten nicht nur für Banken, sondern auch für vertrauenswürdige Personen wie Notare oder Anwälte, die ein gewisses Berufsgeheimnis haben. Auch Wirtschaftsprüfer und Steuerberater sind dazu angehalten, diese Prinzipien zu befolgen.\u003C\u002Fp>",{},{"content":294,"dropCap":32,"anchor":10},"Dass schlechte Konditionen bei der Geldanlage akzeptiert werden, kann darin begründet sein, dass Geldwäscher ihre Banker guten Gemütes stimmen möchten. Ein Banker, der dank seiner Kunden hohe Margen kassiert, wird nicht besonders motiviert sein, diesen Geldwäschefall zu melden.\u003Cbr>Bei höheren Bargeldeinzahlungen sind Banken und somit auch die profitierenden Banker dazu verpflichtet, diese Einzahlungen dem Finanzamt zu melden. Diese Prinzipien sind auch als „Know Your Customer“, also „Kenne Deinen Kunden“ bekannt.\u003Cbr>Sie gelten nicht nur für Banken, sondern auch für vertrauenswürdige Personen wie Notare oder Anwälte, die ein gewisses Berufsgeheimnis haben. 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Es gibt schier unendlich viele Möglichkeiten, Geld zu waschen, was es der Polizei nicht gerade einfach macht, diese Aktivitäten aufzudecken.",[308,311],{"title":309,"link":310},"Ratgeber","\u002Fratgeber\u002F",{"title":312,"link":313},"Geldwäsche einfach erklärt! Mit vielen anschaulichen Beispielen","\u002Fratgeber\u002Fwas-ist-geldwaesche\u002F",{"title":312,"metaDesc":315,"opengraphType":316,"opengraphTitle":312,"opengraphDescription":315,"opengraphSiteName":317,"opengraphModifiedTime":318,"opengraphImage":319,"metaRobotsNoindex":324,"metaRobotsNofollow":325,"readingTime":326,"twitterTitle":10,"twitterDescription":10},"Wir erklären dir was Geldwäsche ist, wie sie funktioniert und welchen einfluss sie auf uns als Privatanleger hat.","article","Finanzfluss","2026-06-15T13:40:10+00:00",{"sourceUrl":320,"mediaDetails":321},"https:\u002F\u002Fcontent.finanzfluss.de\u002Fwp-content\u002Fuploads\u002F2016\u002F11\u002Fgeldwasche.jpg",{"height":322,"width":323},720,1280,"index","follow",7,"was-ist-geldwaesche","Wie funktioniert Geldwäsche?","10. Juni 2026","Finanzfluss Team","https:\u002F\u002Fcontent.finanzfluss.de\u002Fwp-content\u002Fuploads\u002F2022\u002F01\u002Ffinanzfluss-team-48x48.jpg","Default",{"calculator":24},1784640188927]